Gestora liquida fondos de forma unilateral

[JuanXXIII]

Buenas tardes,
Recientemente uno de los fondos que llevaba en cartera con minusvalías lo ha liquidado la gestor de forma unilateral. Entiendo que fiscalmente es igual a qué si lo vendiera yo y puedo compensarlo con hasta el 25% de los dividendos cobrados este año ¿Es así?
Muchas gracias

 

[Ángel]

Buenas tardes,
Recientemente uno de los fondos que llevaba en cartera con minusvalías lo ha liquidado la gestor de forma unilateral. Entiendo que fiscalmente es igual a qué si lo vendiera yo y puedo compensarlo con hasta el 25% de los dividendos cobrados este año ¿Es así?
Muchas gracias

Efectivamente, si la gestora ha decidido liquidar el fondo de inversión de forma unilateral, para efectos fiscales en España, se considera como si hubieras realizado una venta o reembolso de las participaciones. Por lo tanto, las minusvalías generadas podrán compensarse conforme a las reglas del IRPF.

Compensación de minusvalías:
Primero: Las minusvalías pueden compensarse con las ganancias patrimoniales obtenidas durante el ejercicio fiscal (por ejemplo, de la venta de otros activos como acciones, fondos, inmuebles, etc.).

Segundo: Si después de compensar con ganancias patrimoniales sigue habiendo saldo negativo, puedes compensarlo con los rendimientos del capital mobiliario (como los dividendos o intereses) hasta un límite del 25% de estos rendimientos.

Tercero: Si tras ambas compensaciones aún quedan minusvalías, puedes arrastrarlas y compensarlas en los cuatro años siguientes.

 

[JuanXXIII]

Efectivamente, si la gestora ha decidido liquidar el fondo de inversión de forma unilateral, para efectos fiscales en España, se considera como si hubieras realizado una venta o reembolso de las participaciones. Por lo tanto, las minusvalías generadas podrán compensarse conforme a las reglas del IRPF.

Compensación de minusvalías:
Primero: Las minusvalías pueden compensarse con las ganancias patrimoniales obtenidas durante el ejercicio fiscal (por ejemplo, de la venta de otros activos como acciones, fondos, inmuebles, etc.).

Segundo: Si después de compensar con ganancias patrimoniales sigue habiendo saldo negativo, puedes compensarlo con los rendimientos del capital mobiliario (como los dividendos o intereses) hasta un límite del 25% de estos rendimientos.

Tercero: Si tras ambas compensaciones aún quedan minusvalías, puedes arrastrarlas y compensarlas en los cuatro años siguientes.

Muchas gracias!!!

 

[Jaume]

Buenas tardes,
Recientemente uno de los fondos que llevaba en cartera con minusvalías lo ha liquidado la gestor de forma unilateral. Entiendo que fiscalmente es igual a qué si lo vendiera yo y puedo compensarlo con hasta el 25% de los dividendos cobrados este año ¿Es así?
Muchas gracias

Me ha pasado lo mismo que a ti... en mi caso el BAILLIE GIFFORD HEALTH INNOVA B EUR ACC. Es la 1era vez que me ocurre un caso así desde hace años que invierto en fondos. Me ha sorprendido y la sensación es muy rara, no tienes ninguna opción más que asumirlo... ni puedes traspasar ni dentro de la misma gestora. Creia que BAILLIE GIFFORD era una gestora seria, pero este movimiento sin disponer de ninguna información previa, deja mucho que desear. Es mi opinión

 

[JuanXXIII]

Me ha pasado lo mismo que a ti... en mi caso el BAILLIE GIFFORD HEALTH INNOVA B EUR ACC. Es la 1era vez que me ocurre un caso así desde hace años que invierto en fondos. Me ha sorprendido y la sensación es muy rara, no tienes ninguna opción más que asumirlo... ni puedes traspasar ni dentro de la misma gestora. Creia que BAILLIE GIFFORD era una gestora seria, pero este movimiento sin disponer de ninguna información previa, deja mucho que desear. Es mi opinión

Es el mío también. Primera vez que me pasa. Me he quedado a cuadros. No sé si el no avisar hasta hechos consumados sin la opción de traspaso, ha sido cosa de la gestora o fallo de la comercializadora al no avisar antes de la venta.

Además he intentado mirar en la web de Baillie y es como si se hubiera borrado todo rastro del fondo. Si usas el isin en buscador de su página te dice que no encuentra nada. Tampoco he encontrado información al respecto de la liquidación. Muy feo sí...Yo llevo dos fondos más de Baillie y me estoy pensando que hacer con ellos

 

[Jaume]

Si he hecho lo mismo que tu. E bueno saber de otro "afectado" para ver que no estas solo. Entiendo que no es lo habitual, pero está bien saber que esas cosas tan abruptas pueden pasar también en fondos de inversión, lo que da un punto de fragilidad que hasta ahora desconocía. En mi caso iba a largo plazo y como el tuyo, tengo pérdidas latentes, que tendré que compensar (novedad en la RENTA 2024, ya que estoy en proceso de acumulación y no de venta)